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更新于 10月27日

金融產品經理

1.2-2.4萬
  • 青島市南區(qū)
  • 3-5年
  • 大專
  • 全職
  • 招1人

職位描述

保險互聯(lián)網金融/小額貸款銀行
泰康人壽的“健康財富規(guī)劃師”(HWP)是一個集保險顧問、醫(yī)養(yǎng)顧問、理財專家三種角色于一身的復合型崗位,旨在為客戶提供覆蓋全生命周期的綜合解決方案。
?? 主要工作職責
以下是該崗位的核心職責,你可以通過下表快速了解:
職責類別 具體說明
客戶開發(fā)與經營 - 開拓新客戶,挖掘潛在需求。 - 通過公司提供的中高凈值客戶名單,邀約其參與養(yǎng)老社區(qū)體驗、健康檢測等活動,建立信任。
專業(yè)分析與規(guī)劃 - 運用專業(yè)工具分析客戶在養(yǎng)老、醫(yī)療、財富傳承等方面的需求。 - 為客戶家庭評估保障、養(yǎng)老規(guī)劃,并出具個性化的《健康財富規(guī)劃書》。
綜合方案設計與落實 - 匹配保險產品(如年金險、終身壽險)、養(yǎng)老社區(qū)入住權(對接泰康之家全國網絡)以及保險金信托等工具,落實規(guī)劃方案。
長期客戶服務 - 維護已有客戶,提供保單變更、續(xù)期提醒等服務。 - 協(xié)同醫(yī)生、理財師等資源,為客戶提供全生命周期服務,提升客戶滿意度和轉介紹率。
專業(yè)能力提升 - 參加公司系統(tǒng)的培訓,持續(xù)學習金融、醫(yī)療養(yǎng)老、財稅法律等知識,考取相關職業(yè)認證。
?? 任職要求與職業(yè)發(fā)展
如果你對這個職位感興趣,還需要了解以下幾點:
· 任職要求:通常要求大專及以上學歷,部分崗位要求本科。具有金融、醫(yī)療、地產、教育等相關行業(yè)的銷售或服務經驗者會被優(yōu)先考慮。此外,強大的學習能力、溝通能力和目標導向的抗壓素質也是關鍵。
· 薪酬與發(fā)展:
· 薪酬結構:收入通常由 "有責底薪 + 高額提成(階梯式,最高可達25%)+ 各類獎金 + 專項津貼" 構成。
· 職業(yè)路徑:公司為HWP規(guī)劃了清晰的晉升通道,可以從專業(yè)顧問晉升至團隊管理者(HWP合伙人),乃至HWP企業(yè)家,享有更廣泛的權益。
· 收入空間:業(yè)績優(yōu)異的HWP年收入可達百萬級別,頂尖精英收入非常可觀。
?? 一句話總結
總的來說,泰康HWP不僅僅是一個保險銷售,它更傾向于成為一個依托集團大健康生態(tài)資源、服務于中高凈值客戶健康和財富管理需求的專業(yè)顧問和長期伙伴。

工作地點

山東省青島市市南區(qū)香港西路48號海天中心T2塔樓

職位發(fā)布者

徐卉/人事經理

昨日活躍
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公司Logo泰康人壽保險有限責任公司青島分公司(海天中心部)
泰康保險集團股份有限公司成立于1996年,總部位于北京,至今已發(fā)展成為一家涵蓋保險、資管、醫(yī)養(yǎng)三大核心業(yè)務的大型保險金融服務集團。泰康保險集團旗下?lián)碛刑┛等藟邸⑻┛叼B(yǎng)老、泰康在線、泰康資產、泰康之家、泰康醫(yī)療、泰康拜博口腔等機構。業(yè)務范圍全面涵蓋人身保險、互聯(lián)網財險、資產管理、企業(yè)年金、職業(yè)年金、醫(yī)療養(yǎng)老、健康管理、商業(yè)不動產等多個領域。泰康保險集團連續(xù)六年榮登《財富》世界500強榜單,位列第431位。截至2023年6月底,泰康保險集團管理資產規(guī)模超31000億元,核心個人有效客戶超6700萬人,累計服務企業(yè)客戶超49萬家。自成立以來,泰康累計理賠金額超1400億元。
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