崗位職責(zé):
1、融資管理根據(jù)公司戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)需求,參與年度/季度融資計(jì)劃,統(tǒng)籌銀行、非銀金融機(jī)構(gòu)等渠道融資方案,確保資金供給與業(yè)務(wù)節(jié)奏匹配;維護(hù)與銀行、非銀金融機(jī)構(gòu)(如信托、租賃、保理等)的合作關(guān)系,拓展優(yōu)質(zhì)融資資源,優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)(成本、期限、授信額度等);
2、主導(dǎo)融資項(xiàng)目全流程:包括材料準(zhǔn)備、方案設(shè)計(jì)、機(jī)構(gòu)談判、合同簽署及放款落地,跟蹤融資進(jìn)度并解決關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)問(wèn)題;關(guān)注宏觀政策(如利率、信貸環(huán)境)及行業(yè)動(dòng)態(tài),及時(shí)調(diào)整融資策略,降低融資成本與風(fēng)險(xiǎn)。資金理財(cái)與投資制定公司閑置資金理財(cái)方案,在確保流動(dòng)性的前提下,通過(guò)銀行理財(cái)、貨幣基金、債券逆回購(gòu)等低風(fēng)險(xiǎn)工具提升資金收益;
3、評(píng)估理財(cái)產(chǎn)品的安全性、收益性及期限匹配度,定期分析投資組合表現(xiàn),優(yōu)化配置策略;
4、參與公司戰(zhàn)略性投資項(xiàng)目的資金規(guī)劃(如股權(quán)投資、并購(gòu)配套資金),提供資金可行性分析支持。風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)建立資金風(fēng)險(xiǎn)管理體系,識(shí)別融資、投資、結(jié)算環(huán)節(jié)的潛在風(fēng)險(xiǎn)(如信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)),制定防控措施;
5、確保資金業(yè)務(wù)符合國(guó)家金融監(jiān)管政策(如《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)要求》)及公司內(nèi)控制度,配合內(nèi)外部審計(jì);
6、關(guān)注行業(yè)監(jiān)管動(dòng)態(tài)(如銀行授信政策、外匯管理政策),及時(shí)調(diào)整資金管理策略。團(tuán)隊(duì)協(xié)作與支持業(yè)務(wù)部、法務(wù)部緊密協(xié)作,參與預(yù)算編制、投融資項(xiàng)目評(píng)審、合同條款審核等,提供專(zhuān)業(yè)資金建議。
任職要求:
1、5年以上資金管理相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),其中至少3年資金經(jīng)理或同等崗位經(jīng)驗(yàn);
2、熟悉銀行貸款、債券發(fā)行、非標(biāo)融資等融資流程,有成功落地融資項(xiàng)目的案例(;具備企業(yè)理財(cái)、現(xiàn)金流管理、資金風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。,
3、具備較強(qiáng)的責(zé)任心、抗壓能力及跨部門(mén)協(xié)作能力,能適應(yīng)快節(jié)奏工作;
4、具有良好的溝通協(xié)調(diào)能力(與金融機(jī)構(gòu)、內(nèi)部團(tuán)隊(duì)高效對(duì)接)及問(wèn)題解決能力;
5、細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn),注重合規(guī)性,對(duì)資金安全有高度敏感性。,
6、精通資金管理全流程:融資方案設(shè)計(jì)、資金調(diào)度、理財(cái)投資、結(jié)算管理等;
7、熟悉金融市場(chǎng)(銀行、非銀機(jī)構(gòu))、金融工具(貸款、債券、理財(cái)?shù)龋┘罢叻ㄒ?guī);
8、具備優(yōu)秀的財(cái)務(wù)分析能力(能編制現(xiàn)金流預(yù)測(cè)表、融資成本測(cè)算表等)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及談判能力;