平安人壽招聘財(cái)富管理顧問(wèn)。該職位專注于為擁有可投資資產(chǎn)的個(gè)人及家庭客戶提供專業(yè)的財(cái)富保值、增值與傳承規(guī)劃建議。依托平安集團(tuán)的綜合金融平臺(tái),整合保險(xiǎn)、銀行、證券、信托等資源,提供涵蓋投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)保障、稅務(wù)籌劃的綜合解決方案。
主要工作職責(zé):
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客戶財(cái)富狀況分析與目標(biāo)設(shè)定:
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深入了解客戶的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好及長(zhǎng)期財(cái)富目標(biāo)(如教育、養(yǎng)老、財(cái)富傳承)。
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進(jìn)行全面的財(cái)務(wù)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
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定制化財(cái)富管理方案設(shè)計(jì)與實(shí)施:
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基于客戶需求,運(yùn)用平安集團(tuán)旗下多元化的金融工具(包括但不限于:公募/私募基金、保險(xiǎn)金信托、年金、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、家族信托等),設(shè)計(jì)個(gè)性化的資產(chǎn)配置策略和財(cái)富管理方案。
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提供專業(yè)的投資建議和產(chǎn)品配置方案。
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協(xié)助客戶執(zhí)行財(cái)富管理計(jì)劃。
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動(dòng)態(tài)資產(chǎn)管理與持續(xù)服務(wù):
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定期檢視客戶投資組合表現(xiàn)及市場(chǎng)環(huán)境變化。
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根據(jù)客戶需求變動(dòng)或市場(chǎng)情況,及時(shí)提供調(diào)整建議和再平衡方案。
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提供持續(xù)的財(cái)富管理咨詢與客戶關(guān)系維護(hù)。
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專業(yè)合規(guī)展業(yè):
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持續(xù)學(xué)習(xí)金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、投資工具及財(cái)富管理相關(guān)法規(guī)政策。
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嚴(yán)格遵守金融監(jiān)管規(guī)定及公司合規(guī)要求進(jìn)行財(cái)富管理服務(wù)。
崗位優(yōu)勢(shì):
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目標(biāo)客群: 服務(wù)具有財(cái)富管理需求的個(gè)人及家庭客戶。
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平臺(tái)與資源:
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可運(yùn)用平安集團(tuán)旗下銀行、證券、信托、基金等全牌照金融資源。
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提供豐富的、面向財(cái)富管理市場(chǎng)的專屬金融產(chǎn)品及解決方案。
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獲得集團(tuán)在投資研究、市場(chǎng)分析等方面的專業(yè)支持。
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薪酬結(jié)構(gòu): 收入主要基于管理資產(chǎn)規(guī)模(AUM)及業(yè)績(jī)表現(xiàn),提供具備行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的傭金及績(jī)效獎(jiǎng)金機(jī)制。
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專業(yè)發(fā)展支持:
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提供專業(yè)的財(cái)富管理知識(shí)培訓(xùn)(涵蓋資產(chǎn)配置、投資工具、稅務(wù)籌劃、財(cái)富傳承等)。
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可獲得資深財(cái)富管理專家或?qū)煹闹笇?dǎo)。
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支持考取或提升相關(guān)專業(yè)資質(zhì)(如CFP, CFA, CPB等)。
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數(shù)字化工具: 配備專業(yè)的財(cái)富管理系統(tǒng)和工具,輔助客戶資產(chǎn)分析、組合監(jiān)控及報(bào)告生成。
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職業(yè)發(fā)展路徑:
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專業(yè)通道: 可發(fā)展成為資深財(cái)富顧問(wèn)、投資專家或家族辦公室顧問(wèn)。
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管理通道: 具備潛力者可向私人銀行/財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人方向發(fā)展。
任職要求:
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必備條件:
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本科以上學(xué)歷,具備證券、基金、保險(xiǎn)、銀行財(cái)富管理或私人銀行等相關(guān)領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)的,學(xué)歷要求可放寬至大專。
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優(yōu)先經(jīng)驗(yàn):
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擁有服務(wù)可投資資產(chǎn)客戶的經(jīng)驗(yàn)。
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具備投資組合管理或資產(chǎn)配置實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
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專業(yè)知識(shí)與技能:
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熟悉各類投資工具(股票、債券、基金、保險(xiǎn)、信托等)及金融市場(chǎng)運(yùn)作。
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掌握基礎(chǔ)的財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)配置原理及風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)。
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了解基本的稅務(wù)、法律(尤其是繼承法、信托法)知識(shí)者優(yōu)先。
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持有CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)、CFA(特許金融分析師)、CPB(認(rèn)證私人銀行家)等專業(yè)認(rèn)證者優(yōu)先考慮。
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能力素質(zhì):
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優(yōu)秀的分析判斷能力和解決問(wèn)題的能力。
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出色的溝通表達(dá)能力、人際交往能力及客戶關(guān)系建立能力。
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高度的誠(chéng)信合規(guī)意識(shí)、職業(yè)操守和責(zé)任心。
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具備較強(qiáng)的抗壓能力和持續(xù)學(xué)習(xí)能力。
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目標(biāo)導(dǎo)向,結(jié)果驅(qū)動(dòng)。